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一天连破十关 是什么导致人民币暴力拉升

2017-02-21 00:00:00  

【摘要】
商报记者 虞洪波 综合报道 进入2017年,离岸人民币突然由熊转牛,涨势气贯山河。1月4日、5日两天,离岸人民币兑美元直线暴力拉升,从6.96冲至最高6.78位置,连破18道关口,涨幅超过
商报记者 虞洪波 综合报道一天连破十关 是什么导致人民币暴力拉升商报记者 虞洪波 综合报道

  进入2017年,离岸人民币突然由熊转牛,涨势气贯山河。1月4日、5日两天,离岸人民币兑美元直线暴力拉升,从6.96冲至最高6.78位置,连破18道关口,涨幅超过2.5%。这与2016年12月31日晚国家外汇管理局重申个人购汇规定,要求填写购汇申请书,强调6项禁令并细化了十多项资金用途有关?

  对于个人购汇监管趋严,有人担心会影响境外留学和旅游等情况的用汇。对此,外汇局相关负责人明确表示“没有影响”。出境留学,便利化额度内购汇,按规定进行完整、真实的信息申报;超过便利化额度的,提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇;出境旅游,可以在便利化额度内按需购汇,也可在境外使用银行卡消费,用汇不受影响。

  对违规违法行为加大检查力度

  国家外汇管理局6日发布消息称,2017年,外汇管理将加强真实性合规性审核,加大对外汇违规违法行为的检查力度和惩处强度,维护外汇市场健康稳定。外汇局表示,2017年将保持对地下钱庄、逃汇骗购汇等违法犯罪活动的高压打击态势;加强事中事后管理,提升跨境资金流动非现场监测能力和分析预警水平,完善宏观审慎跨境资本流动管理框架。

  ●重申

  购汇不能用于境外买房、炒股和投资分红险

  国家外汇管理局的这一表态,其实可以理解成该局2016年12月31日晚所发布消息的延伸。

  如果你这几天向银行提出购汇申请,你会在《个人购汇申请书》看到明确提示,境内个人办理购汇业务时,“不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。”

  其实,这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理政策。“与过去相比,外汇局的个人购汇监管政策没发生变化,这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者,当前我国资本项目尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道,“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时,个人购汇直接投资境外证券并未放开,只能通过QDII(合格境内机构投资者)等规定的渠道实现。”

  此前,外汇局就明确表示,居民到境外购买人寿险或投资返还分红类保险存在风险,现行的外汇管理政策尚未对其开放。随后,外汇管理部门加大了监管力度,在对相关商户开展引导的当月交易量就下降了数十亿元。

  被列入“关注名单”两年无便利化购汇额度

  除了重申购汇要求,此次外汇管理部门还明确了对于违规购汇个人的处罚,提高违规违法行为成本。

  外汇局明确,对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”,一旦个人被列入“关注名单”,当年及之后两年不享有个人便利化额度,同时依法移送反洗钱调查。

  因此,信息申报显得尤为重要。在向金融机构进行购汇委托时,个人需要如实填报资金用途,不仅要在十多个细化选项挑选,还面临更细致的信息申报。比如,如果明确了购汇用途是“非投资类保险”,还需要进一步填写保险机构名称、对方国家或地区、账户、预计用汇时间等。

  蚂蚁搬家式逃汇将按金额30%重罚

  事实上,随着人民币对美元汇率逼近“7”这一重要心理关口,外汇储备也极可能在短期内跌破3万亿美元“红线”,居民的购汇冲动日前持续走高。这也使市场对于外汇管理部门严格执行个人购汇政策有所误读。

  2015年“8·11”汇改后,人民币对美元汇率的贬值幅度已超10%。市场上,“资本外流”的担忧不绝于耳。就在此时,个人购汇时须签署《申请书》的消息触动了市场的神经,“个人购汇不得用于境外购房投资”的“新政”在朋友圈刷屏。外汇局相关负责人3日明确指出:“个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目,一直以来都不能做。”

  但若将时间倒推五六年,当时人民币升值压力较大,外汇管理主要是“防流入、宽流出”。所以看好海外房地产市场的居民,有的个人靠每年换汇积少成多;还有的靠“蚂蚁搬家”——通过亲戚朋友分拆购汇的方式将钱汇到海外买房置业;甚至有些私人银行及第三方财富管理公司,也为个人居民提供海外配置房产的特殊通道,他们在境内收取人民币,在境外为客户配置房产,从中收取手续费。

  上述现象累积在一起,造成了个人也能靠购汇额度出海配置房产的错觉。以至于此次元旦外汇局突然在《申请书》中要求购汇者承诺不得使用个人购汇额度海外买房,引发了市场高度关注。

  其实,随着人民币贬值压力加大,外汇监管已从“防流入”向“控流出”转型。

  根据《实施细则》,个人分拆结售汇行为只要具有以下特征,都可能被认定为“蚂蚁搬家”,其中包括:5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。此外,同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户;其他通过多人次、多频次规避限额管理都属于个人分拆结售汇行为。

  根据《申请书》,如果违法违规套汇,除了可能被列入“关注名单”,此后两年都取消5万美元购汇额度外,还面临逃汇金额30%左右罚款,以及5万元以下罚款。

  ●反应

  交了定金的投资客这下不知该咋办了

  2016年9月才交了6万澳元定金,在墨尔本买房的谢楠(化名)元旦假期过得不自在,“我本来都打算好了,2017年开始逐渐换汇,分批次汇到对方公司账户,35%的房款大概是22万澳元,只需要我和丈夫以及公婆的便利额度就可以办到。”

  谢楠算盘打得不错,但让她感到不确定的是,2016年12月31日,国家外汇管理局发文称,改进个人外汇信息申报管理制度。自2017年1月1日起,改进个人购汇信息申报,加强对购汇意图的真实性审查。外管局重申个人年度5万美元购汇额度没有变化。

  此前有媒体报道,不少中国家庭海外购房都是采取借用亲戚额度购汇和分拆汇款的方式。如谢楠支付的定金6万澳元,就是以咨询费的名义,分三次汇出。

  一位银行柜台工作人员说,在便利额度之内,对真实性审查的主要方式是详细化问询。如购汇事由是因私旅游,那么需要提供大致出境时间、停留时间、目的地、旅行方式等,如果目的地货币与所购货币不同,还会再次询问所购货币的具体用途。

  离岸人民币一天连破十关

  1月4日,离岸人民币兑美元连破6.96、6.95、6.94、6.93、6.92、6.91、6.90、6.89、6.88、6.87十道关口,全天最高涨幅接近900点。1月5日,离岸人民币兑美元再度暴力拉升,从6.87最高升至6.78,振幅超过1000个基点,但随后有所回落,该日最终守于6.82位置。

  一位香港投行管理人士说,监管加强的风向变化,对人民币看空也形成了心理压力。新年伊始,个人每年5万美元的换汇额度未变,但是今年最新的《个人购汇申请表》中明确提示:不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。去年以来,换汇出海购买香港投资类保险趋之若鹜,出境炒股和买房明显增多,但是今年在这方面监管会变得更为严格。

  最近一周,央行对人民币不断回笼,1月6日,央行以利率招标方式开展了800亿元逆回购操作,但该日净回笼1600亿元,全周来看单周净回笼量高达5950亿元,成为6个月来最大单周资金量净回笼。可见,人民币流动性收紧了,一些大机构手头的人民币不再那么宽裕,而是想方设法到市场上融到便宜资金。

  某外资银行交易员称,特朗普上任政策不明朗、美元整理之时,春节人民币回流内地、离岸人民币大量淡仓三个因素并存,此时只要大的中资银行适量卖出美元,买入人民币,“就会拉高人民币价格,产生很大效果,这时候最容易使汇市变盘,并不需要花费太大力气。”

  人民币大涨是多因素长时间累积所致

  记者采访数位银行交易员、经济学家发现,当日离岸人民币的大涨,从盘面上来看,并没有央行直接干预的迹象,根本原因还是多因素、长时间累积的结果。首先是近日离岸市场上人民币持续的流动性紧张。近日,中国香港离岸人民币Hibor利率居高不下,连续大涨两日后,隔夜利率4日小幅回落近81个基点至16.94767%;7天利率则连涨三日,4日至15.05433%。这使得做空人民币的成本不断攀升。

  “近期人民币对美元汇率有所反弹,主要和美元指数回落、美元走弱有关。”招商证券(600999,股吧)首席宏观分析师谢亚轩表示,最近美元快速走强主要是市场预期变化所致,但最新公布的美联储议息会议显示的信息和市场预期出现了冲突,这使得美元回落,人民币等非美主要货币也应声反弹。

  专家表示,新年伊始,个人购汇额度刷新,有些境外机构想借新一轮购汇高潮“赌一把”。但去年底,监管部门及时完善个人购汇政策,强调如实申报用途,明确个人购汇不能用于境外购房、炒股等,并提醒个人理性投资,对遏制盲目购汇起到了一定作用。

  市场分析人士认为,过去两天,国内外银行间外汇交易市场的成交量并不大,也没有发生个人集中购汇的现象,外汇交易保持平稳。

  “市场看见了中国保持人民币汇率基本稳定的措施和决心,自然就会跟着价格信号走。”中国金融四十人论坛高级研究员管涛认为,人民币这一两天的变化还不能得出趋势性判断,未来要把市场预期管理做好,把市场的武器用好,保持人民币汇率的基本稳定,增强对中国经济发展和转型的信心。

(责任编辑: HN666)

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