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刘干霄:2017家庭资产配置须策略与模式同步升级

2017-02-21 00:00:00  

【摘要】
2月18日,“四季财富管理论坛冬藏”在北京四季酒店举行。此论坛是国际金融专业人士协会(ISOFP)打造的中国财富管理品牌论坛,由ISOFP财富管理中国分会携手国内外知名金融机构、投

  2月18日,“四季财富管理论坛•冬藏”在北京四季酒店举行。此论坛是国际金融专业人士协会(ISOFP)打造的中国财富管理品牌论坛,由ISOFP财富管理中国分会携手国内外知名金融机构、投研团队、专家学者,深入探讨财富管理发展趋势,以全球视野,为中国财富管理事业提供实务交流平台。

  2016年,全球“黑天鹅”事件不断,金融市场持续动荡,避险与保值成为家庭财富管理的重要命题。2017年,财富管理业将面临更大的挑战与机遇,财富管理师须加快提升自身业务水平和职业拓展能力,实现事业转型,运用更有效的策略帮助客户守益避损。

  贝恩公司全球合伙人、大中华区金融服务业联席主管项安达先生指出,中国个人可投资资产持续稳定增长。从市场内部结构看,当前中国私人财富中的管理资产占比偏低,仅20%左右,与英美等国(56%)和日韩等亚洲发达市场(32%)相比有较大差距。这一基本特点让中国财富管理市场在规模迅速增长的情况下,未来有着更显著的发展空间。

  “但是,目前客户在传统金融服务领域中存在诸多痛点亟待解决,比如,市场缺乏针对大众的定制化产品,缺乏针对大众的个性化服务等。”项安达说,“中国的财富管理市场客户中,富裕和大众富裕客群正迅速崛起,他们是需求显著但目前财富管理机构尚未聚焦服务的客群。在财富管理的需求上,富裕客群与高净值客群和大众客群各有不同。针对目标客户进行差异化的价值定位,提供匹配的产品与服务,是财富管理机构的竞争力所在。”

  项安达认为,互联网的快速发展正潜在改变商业社会的游戏规则,给传统金融行业带来机会和挑战。“互联网下跨界合作更普遍,企业可灵活组合不同产业链中的环节形成新商业模式。”项安达说。

  高净值客户表现出对互联网渠道较高的接受度。“当技术改变客户行为时,财富管理行业需要及时作出回应。”项安达说。

  他指出,领先的财富管理机构已经推出了结合互联网基因的新兴商业模式,而互联网巨头亦布局财富管理,实行跨界打击。

  项安达说:“数字化革命成就了金融科技的兴起,为整条产业链带来了新的参与者。从全球市场来看,智能投顾等新技术为金融服务企业的资产端服务带来全新机遇。”

  他最后指出:“未来,金融机构需要加强场景、获客、产品、服务以及风控等关键能力建设,建立清晰的数字愿景和路线图,充分利用已建立的核心优势驱动未来创新中可开发的差异化能力,并基于大数据和专有的客户洞察能力,将‘以客户为中心的模式’推动到更深层次。”

  论坛上,金石智库发布了《2017高净值家庭资产配置策略报告》,金石财策顾问有限公司CEO、金石智库研究总监刘干霄先生对报告做了详细解读。该报告以其高度实务性被市场看成是高净值家庭财富管理的实用行动指南。

  刘干霄指出,2016年下半年以来,全球经济有所企稳和复苏,但宏观政策的不确定性却进一步增强。2017年中国经济系统性风险上升,并在未来一两年里缺乏有效动力,这是中国经济存在的核心问题之一。

  “经历了2016这一变迁之年,2017年投资者站在了全新的起点上,旧模式已不再可靠,新趋势尚未真正到来。”刘干霄说,“投资者须规避大类资产的极端风险,暂缓匆忙的脚步,蓄势储能,谋定而动。”

  他指出,由于经济基本面较差,2017年A股难有较大级别行情出现,固收债权资产选择也需非常谨慎,房地产投资需充分考虑资产的优质性,美元资产在美联储加息的背景下将得到有效支撑。为了更好地捕捉产业轮动的机会,相比投资策略,2017年投资模式升级将变得更加重要。

  “随着金融科技与人工智能的发展,投资模式将从自主投资走向专业委托管理。”刘干霄说,“高净值家庭应采取跨市场、跨国别、跨周期、跨代际的策略,在更广阔的维度里做好资产配置。”

  本次论坛上,ISOFP财富管理中国分会为中国首批国际认证财富管理师(CWMA)颁发了证书。至此,中国首批具有国际视野、达到国际标准的认证财富管理师诞生,开启了中国财富管理行业的新纪元。

  

(责任编辑:张洋 HN080)

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